KYC y AML

El blanqueo de capitales consiste en ocultar una fuente ilegal de fondos convirtiéndola en efectivo o inversiones aparentemente legítimas.

Principios

• No establecer relaciones comerciales con criminales y/o terroristas.
• No procesar transacciones procedentes de actividades criminales y/o terroristas.
• No facilitar transacciones relacionadas con esas actividades.

Procedimientos de verificación (KYC)

La tienda aplica procedimientos propios para cumplir los estándares AML/KYC. Los clientes pueden completar un proceso de verificación aportando documento de identificación emitido por un Estado (pasaporte o DNI/carné de identidad).

Unevol puede usar esa información únicamente para adherirse a la política AML, y la trata conforme a la política de privacidad. También puede solicitar información adicional a clientes identificados como de mayor riesgo, o documentación actualizada si cambian los datos o la actividad resulta sospechosa.

Encargado de cumplimiento

Entre sus funciones se incluyen:

• Recogida de información de identidad.
• Actualización de políticas y procedimientos internos.
• Monitorización de transacciones y análisis de desviaciones.
• Gestión de registros y documentación.
• Valoraciones periódicas de riesgo.

Monitorización de transacciones

Ante sospecha de blanqueo, la tienda puede solicitar documentos adicionales y suspender o cerrar la cuenta del cliente.

Retención de registros

Se mantienen registros de identidad y transmisiones relevantes conforme a la normativa vigente. El plazo orientativo de retención es de diez (10) años, actualizable según regulación aplicable. Se responderá a requerimientos legales válidos de autoridades competentes.

Identificación del cliente y fuente de fondos

Personas físicas

• Nombre y otros nombres utilizados
• Documento de identidad o pasaporte
• Información de residencia
• Verificación biométrica u otros controles cuando proceda
• Información adicional basada en riesgo

Empresas o entidades jurídicas

• Nombre de la empresa y lugar principal de actividad
• Datos de contacto e incorporación
• Datos bancarios o de pago
• Personas autorizadas a operar y detalle de la autorización
• Verificación de administradores cuando proceda

Valoración del riesgo

Se aplica un enfoque basado en el riesgo: cuanto mayor sea el riesgo identificado, mayor será la atención y las medidas aplicadas.

Consultas: ayuda@unevol.com.